Banka ve Kripto Hesabı Kullanmak, Kullandırtmak ve Kiralamak Suç mudur?

Hesap Kullandırma, Kiralama Nedir?

Kişinin kendisine ait hesabını, bir başkası için kullanması veya hesap bilgilerini başkasına vermesidir. Hesabınızı kullanmak isteyenler genellikle işlem karşılığında hesabınıza gelen paradan komisyon veya bir miktar ücret teklif ederler. Hesap kiralama suçu banka, kripto varlık hesapları, dijital cüzdan vb. ile olabilir

Hesap Kullandırma Suç Teşkil Eder Mi?

Kişi kendisine ait hesabından başkası için işlem yapacağı zaman yükümlülere yazılı olarak bildirmek zorundadır. Bildirmediği takdirde 5546 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun madde 15 uyarınca altı aydan bir yıla kadar hapis veya beşbin güne kadar adlî para cezasıyla cezalandırılır.

Ancak bu ceza sadece bildirim yapmadan hesabını başkası adına kullanma veya  kullandırma suçu içindir. Genellikle hesabınızı kullananlar başka suçlarda da kullanmış olur ve bu suçlardan da sorumlu olursunuz.

Hesap Hangi Suçlarda Kullanılmış Olabilir?

• Yasa dışı bahis,

• Dolandırıcılık,

• Suçtan kaynaklanan mal varlıklarını aklama,

• Vergi kaçırma,

• Terör örgütlerine finansman sağlanması,

Hesabınız yukarıda belirtilmiş suçlarda kullanılmış olabilir.

Hangi Durumlarda Ceza Alınır?

Hesabını bir çıkar karşılığında kullandıran kişi, hesabının çeşitli suçlar için kullanılabileceğini öngörmüş veya ön görebilecek durumda olması işlenilen suçlardan sorumlu tutulmasına neden olur. Ancak kişinin bunları ön göremeyecek durumda olması suç kastı olmaması halinde beraat edebilir.

Hesabını kullandıran kişilerin suçu işleyen değil suça yardım eden olarak sorumlu tutulması gerekmektedir. Hesabını kullandıran kişiler suçu kendisi işlememekte sadece toplanan ve sağlanan fonların aktarılmasına aracılık yapmakta, suçun işlenmesini kolaylaştırmaktadır.

Bu yüzden hesabını kullandıran kişi sadece yardım etme suçundan sorumlu tutulmalıdır.

Ancak Yargıtay’ın hesabını kullandıran kişiyi aşağıda değinilen suçlardan sorumlu tuttuğu kararlar da bulunmaktadır.

Hesap Kullandırmada Olası Suçlamalar

Yasa Dışı Bahis

7258 Sayılı Kanun’un 5. Maddesinin (c) bendi uyarınca: Spor müsabakalarına dayalı sabit ihtimalli veya müşterek bahis ya da şans oyunlarıyla bağlantılı olarak para nakline aracılık eden kişiler, üç yıldan beş yıla kadar hapis ve beş bin güne kadar adli para cezasıyla cezalandırılır.

Dolandırıcılık

Eylem TCK m. 157 Dolandırıcılık suçu kapsamında değerlendirilir ise bir yıldan beş yıla kadar hapis ve beşbin güne kadar adlî para cezası verilir.

Eylem TCK m. 158 Nitelikli Dolandırıcılık suçu kapsamında değerlendirilir ise üç yıldan on yıla kadar hapis ve beşbin güne kadar adlî para cezasına hükmolunur.

Suçtan Kaynaklanan Malvarlığı Değerlerini Aklama (Kara Para Aklama)

TCK m. 282 gereğince alt sınırı altı ay veya daha fazla hapis cezasını gerektiren bir suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerini, yurt dışına çıkaran veya bunların gayrimeşru kaynağını gizlemek veya meşru bir yolla elde edildiği konusunda kanaat uyandırmak maksadıyla, çeşitli işlemlere tâbi tutan kişi, üç yıldan yedi yıla kadar hapis ve yirmibin güne kadar adlî para cezası ile cezalandırılır.

Vergi Kaçakçılığı

Suç vergi kaçakçılığı kapsamında değerlendirilir ise, Vergi Usul Kanunu uyarınca on sekiz aydan beş yıla kadar hapis cezasına, kaçırılan miktarın 3 katına kadar adli para cezasına hükmolunur.

Terör Örgütüne Finansman Sağlanması

MADDE 4 – (1) 3 üncü madde kapsamında suç olarak düzenlenen fiillerin gerçekleştirilmesinde tümüyle veya kısmen kullanılması amacıyla veya kullanılacağını bilerek ve isteyerek belli bir fiille ilişkilendirilmeden dahi bir teröriste veya terör örgütlerine fon sağlayan veya toplayan kişi, fiili daha ağır cezayı gerektiren başka bir suç oluşturmadığı takdirde, beş yıldan on yıla kadar hapis cezası ile cezalandırılır.

Hesabınızı Birisine Verdi İseniz Ne Yapmalısınız?

Adınıza hesap kullandırma sonucunda dava açılmışsa, dava sürecinde; hesabı kullandırmada bir çıkar elde edilip edilmediği, toplanan fonun hangi suçlardan elde edildiği, ne kadar fon toplandığı veya aktarıldığı, hesabınızı kullanan kişi ile bağınız vb. birçok hususun doğru bir şekilde değerlendirilmesi ve savunulması için bir avukata danışmanızı öneririz.

📩 İletişim ve danışmanlık için bizimle hemen iletişime geçin.